上流哥投資理財粉絲團 痞客分館

之前曾經在基金相對好的賣點建議減碼過，

雖然說好基金幾乎是不需要減碼的，

除非你投資組合中的台股投資部位已經過多，

那麼漲幅很多後，合理的平衡一下資產配置是對的，

比如說原本股票債券目標比重是6:4，因為股票漲幅很大，

被動式基金的好處之一是不會遇到這種情況

所以買下去幾乎就可以不管他了

但是主動型基金就這點很麻煩

需要花時間選經理人

選到後又需要稍微花點時間關心績效順便注意經理人是不是還是同一個

我有看過一些理財的書籍用排名來篩選基金

但是如果用的期間太短

比如說用3個月排名前1/4 6個月排名1/3

如此的篩選方法

就會有反效果

因為有同事發生套牢成本的理財錯誤一直沒有救

直到最近我每天去他桌子前面碎念

才稍微有救成功一點點

(我又做功德了…)

所以想說可以順便在這裡跟大家講一下套牢成本這個觀念

我目前的工作與成果

確實已經有達到甚至超越很多我大學時開始接觸投資時就定下的目標

過程中有點機運但最主要還是努力 熱情與天份

我想 憑我的經驗

是夠格可以給點意見給想找投資相關工作的人

就像是價值股與成長股的分別

其實不用硬拆成兩種完全不一樣的股票

一檔股票可以同時是價值股也可以是成長股

也可以同時都不是 也可以在某個階段是成長股

到了某個階段變成價值股

這幾天被一個白癡說績效排名不好

(詭異的是這白癡自己績效又比我爛非常多 居然有臉講我差?)

我在想也許也有人有部分錯誤觀念

所以還是得跟大家說明一下

雖然我覺得觀念不難

因為每個人的資產配置跟風險屬性不一樣

所以好的理專面對不同的客戶

或是研究員面對經理人

是有可能講出相反的建議的

雖然這個案子很扯 資訊不充足

但是我想還是有值得講出來讓大家瞭解的地方

我有個做保險業務的超業同學

昨天緊急問我個問題

他的客戶有去某銀行 看到一個超級好的商品

大概是被媒體誤導

有同學跟我提了這個東西

說某某股票可不可以當成存股票的標的

(我不確定他是因為我基金有買才想買的 還是剛好選到一樣標的)

先講好

本文不是在講我喔!!

是講強者我們同業每日的狀況!!

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